Leitlinien  für eine unabhängige Anlageberatung und Vermögensverwaltung

Die Gesellschafter und Mitarbeiter der RFV Rheinischen Familien Vermögen haben sich der unabhängigen Anlageberatung und Vermögensverwaltung im ausschließlichen Interesse Ihrer Mandanten verpflichtet.
Als Partner im Verbund Deutscher Honorarberater haben wir die Leitlinien für eine transparente und faire Beratung verbindlich anerkannt. Diese garantieren unseren Mandanten ein Höchstmaß an Fairness, Seriösität und Qualität für ihre persönliche Finanzberatung.

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Honorarberater-Register (VDH)

Unsere Register-Nummer im Honorarberater-Register (VDH) lautet: 3uns2l

Sie können unsere Mitgliedschaft durch die Eingabe der Postleitzahl und unserer Registernummer auf der Internetseite des Verbunds Deutscher Honorarberater überprüfen.

Die Leitlinien der Honorarberatung

Honorarberatung ist eine Dienstleistung neutraler Berater…

  • bei der ausschließlich das Know-how (Beratungsleistung und Lösungsbeschaffung) und der Zeitaufwand unmittelbar vom Kunden vergütet werden
  • die auf vollständiger Transparenz und der Ablehnung jeglicher offener und versteckter Vergütungen durch Dritte beruht
  • die die nachhaltige Betreuung von Kunden in deren ausschließlichem Interesse verfolgt

Die Mitglieder des Verbunds Deutscher Honorarberater verpflichten sich zur Einhaltung folgender Beratungsstandards und Verhaltenspflichten:

Empfehlungen, die auf Basis der persönlichen Umstände des jeweiligen Mandanten auf Geschäfte mit Finanzprodukten jeglicher Art bzw. den Abschluss von Finanz- und Versicherungsprodukten gerichtet sind, dürfen nur erfolgen, unter Berücksichtigung des Gebots der Transparenz hinsichtlich des Verhältnisses von Kosten und Nutzen und eventueller Kollisionen mit persönlichen Abhängigkeiten, d.h.:

  • Offenlegung und ungefragte Aufklärung über sämtliche Preise, Kosten und mögliche Gebührenbelastungen der offerierten Finanzprodukte oder Versicherungen sowie mögliche daraus resultierende Abhängigkeiten der Berater
  • Verbot der Vereinnahmung von durch Produktanbieter oder Vertriebsorganisationen gewährter Provisionen (insbesondere Vermittlungsprovisionen);
  • Verbot der Vereinnahmungen von Kickbackzahlungen und Zuwendungen jeglicher Art (insbesondere Provisionsrückvergütungen, Bestandsprovisionen).
  • Verbot der Teilnahme an Incentive-Veranstaltungen von Produktanbietern und Vertriebsorganisationen

Empfehlungen für Finanz- und Anlageprodukte dürfen nur unter Darstellung der Auswirkung des empfohlenen Finanzproduktes in Bezug auf das Gesamtportfolio des Kunden, im Sinne einer “Kosten-Nutzen-Analyse” – soweit dies im Einzelfall möglich ist – nach erfolgter Aufklärung des Mandanten über Verluste sowie Nachteile des empfohlenen Finanzproduktes mittels geeigneter Beratungsdokumentation erfolgen.

Überwachung der Leitlinien für Honorarberater

Die Einhaltung der Leitlinien sowie die Voraussetzungen für den Anschluss an den Verbund Deutscher Honorarberater werden kontinuierlich überwacht. Berater im VDH verfügen über geordnete wirtschaftliche Verhältnisse, eine fortlaufende und nachgewiesene Aus- und Weiterbildung und einen einwandfreien Leumund.
Außerdem muss eine Vermögensschadenshaftpflicht von mindestens 1,5 Mio. Euro für den Fall einer fehlerhaften Beratungsleistung und die entsprechend berufliche Qualifikation nachgewiesen werden.